У вас – зарплата, у них – 44 миллиона в день. Как стать теневым банкиром, если ты живешь в китайском мессенджере
NewsMakerКитай так сильно запрещал выводить деньги, что случайно создал крупнейшую в мире сеть для криминала.
Криптомир незаметно обрел новых «теневых банкиров», и теперь значительная часть грязных цифровых денег проходит через китайскоязычные подпольные сети. По данным аналитиков Chainalysis, такие группы за последние годы превратились в одного из главных операторов глобальной криптоотмывочной индустрии и уже обрабатывают около 20% всех известных операций по легализации незаконных средств в блокчейне.
Речь идет о так называемых китайскоязычных сетях отмывания денег, которые начали активно формироваться в начале пандемии и за короткое время заняли доминирующее положение в криминальной криптоэкономике. Если в 2020 году объем нелегальных средств, проходящих через блокчейн, оценивался примерно в $10 млрд, то к 2025 году он превысил $82 млрд. На этом фоне китайские сети показали взрывной рост. Приток средств в такие структуры с 2020 года рос в 7 325 раз быстрее, чем объемы нелегальных операций через централизованные криптобиржи.
Только за 2025 год через эти сети прошло около $16,1 млрд, что эквивалентно примерно $44 млн в день. В экосистеме задействовано более 1 799 активных криптокошельков, а сами операции отличаются высокой скоростью и масштабируемостью. Некоторые сервисы выходят на обороты в миллиард долларов менее чем за год, что говорит о тесной связи с офлайновыми криминальными структурами и наличии серьезных финансовых ресурсов.
Аналитики выделяют несколько типов сервисов внутри этой экосистемы. Одни дробят крупные переводы на тысячи мелких транзакций, чтобы скрыть происхождение средств, другие наоборот собирают небольшие суммы в крупные пакеты для интеграции в легальную финансовую систему. Используются схемы с подставными лицами, неформальные OTC-обменники, подпольные обменные сервисы, онлайн-гемблинг и специальные платформы для микширования и обмена криптовалют. Отдельную нишу занимают сервисы так называемого «Black U», которые открыто работают с криптовалютой преступного происхождения и продают ее со скидкой 10–20% от рыночной цены.
Криптомир незаметно обрел новых «теневых банкиров», и теперь значительная часть грязных цифровых денег проходит через китайскоязычные подпольные сети. По данным аналитиков Chainalysis, такие группы за последние годы превратились в одного из главных операторов глобальной криптоотмывочной индустрии и уже обрабатывают около 20% всех известных операций по легализации незаконных средств в блокчейне.
Речь идет о так называемых китайскоязычных сетях отмывания денег, которые начали активно формироваться в начале пандемии и за короткое время заняли доминирующее положение в криминальной криптоэкономике. Если в 2020 году объем нелегальных средств, проходящих через блокчейн, оценивался примерно в $10 млрд, то к 2025 году он превысил $82 млрд. На этом фоне китайские сети показали взрывной рост. Приток средств в такие структуры с 2020 года рос в 7 325 раз быстрее, чем объемы нелегальных операций через централизованные криптобиржи.
Только за 2025 год через эти сети прошло около $16,1 млрд, что эквивалентно примерно $44 млн в день. В экосистеме задействовано более 1 799 активных криптокошельков, а сами операции отличаются высокой скоростью и масштабируемостью. Некоторые сервисы выходят на обороты в миллиард долларов менее чем за год, что говорит о тесной связи с офлайновыми криминальными структурами и наличии серьезных финансовых ресурсов.
Аналитики выделяют несколько типов сервисов внутри этой экосистемы. Одни дробят крупные переводы на тысячи мелких транзакций, чтобы скрыть происхождение средств, другие наоборот собирают небольшие суммы в крупные пакеты для интеграции в легальную финансовую систему. Используются схемы с подставными лицами, неформальные OTC-обменники, подпольные обменные сервисы, онлайн-гемблинг и специальные платформы для микширования и обмена криптовалют. Отдельную нишу занимают сервисы так называемого «Black U», которые открыто работают с криптовалютой преступного происхождения и продают ее со скидкой 10–20% от рыночной цены.